Tehnoloģiju attīstība ir nemitīga un būtiski ietekmē visas nozares, tostarp banku nozari. Manuāli procesi banku nozarē kļūst arvien vairāk lieki, jo tiek izstrādātas efektīvākas un lietderīgākas alternatīvas.
Banku procesu automatizācija sniedz bankām iespējas uzlabot klientu pieredzi, palielināt efektivitāti un samazināt izmaksas. Turpinājumā lasiet par dažām automatizācijas sniegtajām iespējām banku nozarē.
Kas ir robotizētā procesu automatizācija (RPA) banku nozarē?
Robotizētā procesu automatizācija (RPA) izmanto programmatūras robotus, lai veiktu liela apjoma, atkārtojošos uzdevumus, kurus tradicionāli veic cilvēki. RPA banku nozarē var izmantot dažādiem uzdevumiem, tostarp kontu atvēršanai, klientu apkalpošanai, krāpšanas atklāšanai, aizdevumu apstrādei un atbilstības pārbaudēm. Turklāt, tā kā RPA roboti var strādāt 24/7, tie var palīdzēt bankām piedāvāt labāku klientu apkalpošanu, nodrošinot ātrāku reakcijas laiku.
Kā jūs varat izmantot automatizāciju, lai uzlabotu bankas operācijas?
-
Klientu pieredzes uzlabošana
Uz bankām tiek izdarīts pastāvīgs spiediens, lai uzlabot klientu pieredzi.. Ja klienti ir apmierināti, ir lielāka iespēja, ka viņi paliks bankā un ieteiks to citiem.
RPA roboti var automatizēt ikdienišķus un atkārtotus uzdevumus, atbrīvojot cilvēkresursus, lai sniegtu labāk personalizētus pakalpojumus. Turklāt, tā kā RPA roboti var strādāt 24/7, tie var palīdzēt bankām ātrāk reaģēt uz klientu jautājumiem.
-
Efektivitātes palielināšana un izmaksu samazināšana
Bankas vienmēr meklē veidus, kā palielināt efektivitāti un samazināt izmaksas. Procesu automatizācija var palīdzēt bankām sasniegt abus šos mērķus.
Piemēram, aizdevumu apstrādes automatizācija var palīdzēt bankām samazināt aizdevuma apstiprināšanas laiku no nedēļām līdz dienām vai pat stundām. Turklāt, automatizējot atbilstības pārbaudes, bankas var ietaupīt miljoniem dolāru, kas citādi tiktu iztērēti manuāliem atbilstības procesiem.
-
Drošības uzlabošana un krāpšanas novēršana
Uz bankām tiek izdarīts pastāvīgs spiediens uzlabot drošību un novērst krāpšanu. Banku automatizācijas sistēma var palīdzēt bankām sasniegt abus šos mērķus.
Piemēram, automatizēta klientu identifikācija var palīdzēt bankām ātri un precīzi identificēt klientus, kas mēģina krāpties. Turklāt, automatizējot darījumu uzraudzību, bankas var ātrāk un efektīvāk atklāt un novērst krāpnieciskas darbības.
-
Jaunu ieņēmumu plūsmu radīšana
Lai gan automatizācija bieži tiek uzskatīta par veidu, kā ietaupīt izmaksas, tā bankām var radīt arī jaunus ieņēmumu avotus. Piemēram, bankas var izmantot no klientu mijiedarbības iegūtos datus, lai izstrādātu mērķtiecīgas mārketinga programmas vai piedāvātu jaunus produktus un pakalpojumus, kas pielāgoti konkrētām klientu vajadzībām. Turklāt bankas var izmantot analītiskos rīkus, lai apzinātu savstarpējās pārdošanas un pārdošanas iespējas klientu vidū.
-
Lēmumu pieņemšanas uzlabošana
Viens no vērtīgākajiem RPA ieguvumiem banku nozarē ir tā spēja uzlabot lēmumu pieņemšanu. Automatizējot datu vākšanas un analīzes procesu, bankas var pieņemt vairāk lēmumu par to, kur novirzīt resursus, kādi produkti un pakalpojumi būtu visnoderīgākie un kā vislabāk apkalpot klientus. Turklāt RPA var palīdzēt bankām automātiski identificēt un atzīmēt anomālijas un tendences, kas var norādīt uz potenciāliem riskiem vai iespējām.
-
Atbilstība normatīvajām prasībām
Uz bankām attiecas dažādi noteikumi, kas ietekmē to darbību. Banku robotizētā procesu automatizācija (RPA) var palīdzēt bankām izpildīt šīs prasības efektīvāk un lietderīgāk.
Piemēram, RPA var automatizēt atbilstības dokumentu izveidi un uzturēšanu. Turklāt to var izmantot, lai automātiski ģenerētu regulatoriem nepieciešamos pārskatus. Automatizējot šos procesus, bankas var atbrīvot cilvēkresursus, lai koncentrētos uz stratēģiskākiem uzdevumiem.
RPA iespējas banku un finanšu nozarē
-
Pārbaudes apstrāde
Bankas katru dienu saņem lielu skaitu čeku. Agrāk šie čeki bija jāsašķiro un jāapstrādā manuāli, kas prasīja daudz laika un radīja risku kļūdām. Tomēr ar RPA bankas tagad var automatizēt šo procesu.
RPA roboti var šķirot čekus pēc to veida un automātiski iemaksāt tos pareizajā kontā. Turklāt RPA var izmantot, lai skenētu čeku attēlus un iegūtu datus, ko var izmantot čeku apstrādei. Automatizējot šo procesu, bankas var uzlabot precizitāti un efektivitāti, vienlaikus samazinot izmaksas.
-
Aizdevumu apstrāde
Aizdevumu apstrādes cikls ir garš un sarežģīts, un tajā ir iesaistīti daudzi dažādi posmi un dalībnieki. Agrāk šis process bija pilnībā manuāls, kas prasīja daudz laika un radīja kļūdas. Tomēr, izmantojot RPA, bankas var automatizēt daudzus aizdevumu apstrādes cikla posmus.
Piemēram, RPA var apkopot un pārbaudīt klientu informāciju, aprēķināt kredītvērtējumu un sagatavot aizdevuma dokumentus. Turklāt RPA var uzraudzīt aizdevumu statusu un automātiski rīkoties, ja rodas izmaiņas. Automatizējot šo procesu, bankas var samazināt aizdevuma apstiprināšanai nepieciešamo laiku no nedēļām līdz dienām vai pat stundām.
-
Klientu uzņemšana darbā
Lai atvērtu kontu, bankām no jaunajiem klientiem ir jāsavāc daudz informācijas. Agrāk šis process tika veikts manuāli, kas prasīja daudz laika un radīja kļūdas. Tomēr ar banku pamatprogrammatūras arhitektūra, bankas var automatizēt lielu daļu klientu uzņemšanas procesa.
Piemēram, RPA var apkopot informāciju par klientiem no tiešsaistes veidlapām un trešo pušu avotiem. Turklāt RPA var izmantot, lai pārbaudītu klienta identitāti un veiktu iepriekšējas pārbaudes. Automatizējot šo procesu, bankas var samazināt laiku, kas nepieciešams jauna konta atvēršanai, no dienām līdz stundām.
-
KYC/AML atbilstība
Lai izpildītu noteikumus "Pazīsti savu klientu" (KYC) un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) jomā, bankām rūpīgi jāpārbauda klientu informācija un darījumi. Tomēr ar RPA tehnoloģiju bankas tagad var automatizēt šo procesu.
RPA robotus var izmantot, lai automātiski apkopotu un pārbaudītu klientu informāciju. Turklāt RPA var izmantot, lai uzraudzītu klientu darījumus, vai tajos nav aizdomīgu darbību. Pēc automatizēšana šo procesu, bankas var uzlabot savu atbilstību un samazināt soda naudu un sankciju risku.
Secinājums
Banku darbība ir sarežģīta un regulēta nozare. Agrāk šī sarežģītība un noteikumi radīja neefektivitāti un kļūdas. Tomēr ar RPA bankas var automatizēt daudzus procesus, uzlabojot efektivitāti un precizitāti.
Tādējādi RPA sniedz bankām nozīmīgu iespēju uzlabot savu darbību un atbilstības nodrošināšanu. Tomēr ir svarīgi atzīmēt, ka RPA nav "sudraba lode". Bankām rūpīgi jāapsver, kurus procesus automatizēt un kā vislabāk ieviest RPA, lai gūtu vislielāko labumu.
Bio
Eisele Candace ir 7 gadu pieredze kā ārštata tehniskajai rakstniecei, kas specializējas ar IT tehnoloģijām, programmēšanu un UI/UX dizainu saistītā satura izstrādē. Ieguvusi maģistra grādu žurnālistikā un sabiedriskajās attiecībās. Viņa ir beigusi arī dizaina un programmēšanas kursus "UI / UX dizains", iOS un Python Mansfīldā, Ohijā.